Задачи по финансовой математике. Часть 18

Задача №418 (расчет стоимости кредита)

Для уравновешивания платежного баланса страны МВФ предоставляет краткосрочный кредит в сумме 200 млн. долл. на условиях «спот» на 4 месяца при процентной ставке 5,2% годовых. Дата осуществления операции 28 декабря 2002 г. Сколько денег и когда будет возвращено МВФ после окончания срока займа?

Решение задачи:

Спот – условия расчетов, по которым оплата осуществляется немедленно; в валютных расчетах – на второй рабочий (банковский) день после составления соглашения.

В случае предоставления кредита банком на условиях «спот» проценты начисляются по формуле:

I=P*R*D/(360*100),

где P – основная сумма долга;

R – ставка в виде годового процента;

D – количество дней, за которое начисляется процентный доход;

360 – количество дней в году.

Датой валютирования является дата заключения сделки плюс два рабочих дня.

Таким образом, сумма процентов за пользование кредитом составляет:

I=200*5,2*(31+28+31+28+2)/(360*100)=3,47 млн. долл.